Doradca finansowy jest profesjonalistą, który pomaga osobom i rodzinom podejmować rozsądne decyzje finansowe. Może on pomóc w wielu kwestiach, w tym w planowaniu emerytalnym, oszczędzaniu na studia, inwestycjach i zarządzaniu ryzykiem.
Doradca finansowy jest często nazywany menedżerem majątku lub doradcą inwestycyjnym. Terminy te są często używane zamiennie, ale istnieją między nimi istotne różnice.
Doradcy finansowi mogą pomóc w:
Obejmuje to znalezienie sposobów na zmniejszenie obciążeń podatkowych w czasie. Na przykład, można wpłacić więcej pieniędzy do różnych planów, dzięki czemu zapłacimy mniejsze podatki przy wypłacie pieniędzy na emeryturze.
Obejmuje to pomoc w podjęciu decyzji, jakie aktywa powinny przejść do kogo po śmierci, a także określenie, jak duże ubezpieczenie na życie jest potrzebne i kiedy powinno być zakupione. Dobry plan spadkowy pomaga również zapewnić, że Twoje aktywa zostaną podzielone zgodnie z Twoim życzeniem, przy jednoczesnym zminimalizowaniu podatków obciążających spadkobierców.
Doradcy finansowi mogą pomóc określić, ile pieniędzy potrzebujesz na emeryturę i inne cele, a następnie opracować strategię osiągnięcia tych celów poprzez oszczędzanie i inwestowanie. Doradzą również konkretne inwestycje, które spełnią Twoje potrzeby, biorąc pod uwagę takie czynniki jak tolerancja na ryzyko i horyzont czasowy.
Jeśli chcesz poznać szczegóły, to koniecznie sprawdź witrynę internetową: https://adrianmalecki.pl/.
